機械学習は金融自動化においてどのような役割を果たすのでしょうか?

金融やその他の分野における自動化は避けられません。しかし、金融サービスの自動化は、高いレベルの注意、懸念、リスクがあるため、他のビジネス分野とはまったく異なり、困難です。

上記のインフォグラフィックに使用された調査によると、財務専門家の 73% が、自動化によって機能の効率が向上し、財務チームが他の付加価値の高い活動に集中できるようになったと考えています。同時に、CFO の 87% は、金融サービスの分析と目標達成において、より機敏性を高める必要があると考えています。

従来のシステムを振り返ると、財務業務は従来のローカル ERP によってサポートされています。その結果、財務手続きは手作業によるもので時間がかかり、エラーが発生しやすくなります。ディープラーニングや機械学習などの技術の登場により、金融業務の自動化率はかつてないほどの速さで増加しています。

財務自動化とは何ですか?

財務自動化とは、財務機能を自動化すること、または人間の介入をほとんどまたはまったく行わずに財務プロセスを完了することを意味します。これには、テクノロジーを通じて事前に定義された手順を使用して個別に処理できる一連のジョブが含まれます。自動化にはさまざまなレベルがありますが、最終的な目標は人間への依存を最小限に抑えることです。

ロボットによるプロセス自動化の形で基本的な機械的タスクを自動化する場合もあれば、人工知能と機械学習を使用してインテリジェントな意思決定を自動化する場合もあり、組織によって自動化へのアプローチは異なります。

金融における自動化によって、俊敏性と効率性が向上し、仕事が軽減されると同時に、より多くの成果が得られるようになることは注目に値します。現在、RPA 業界は 2021 年末までに 29 億ドルの価値に達すると予想されています。金融の自動化は可能性であるだけでなく、現実です。

機械学習は金融自動化においてどのような役割を果たすのでしょうか?

機械学習アルゴリズムは、大量の生データを処理し、有意義な洞察を導き出すことができます。これらの結果は後に金融分野の複雑な問題を解決するために使用されました。

機械学習は、アルゴリズム取引、財務監視、プロセス自動化、リスク管理、投資予測、財務コンサルティング、取引セキュリティなど、金融におけるさまざまな用途に使用されています。

企業ごとに目標、手順、ニーズが異なるため、カスタマイズされたソリューションを用意することが実装を成功させる鍵となります。金融における機械学習は、生産性の向上、コストの削減、コンプライアンスの改善、ユーザーエクスペリエンスの向上を実現します。

財務自動化のメリット

企業（スタートアップ企業も大手企業も同様）が機械学習、RPA 実装サービス、チャットボットなどのさまざまなテクノロジーを使用して財務自動化を採用する理由はさまざまです。

財務自動化の利点は次のとおりです。

• システム運用効率の向上
• 迅速な承認
• 人的ミスを減らす
• データ統合
• システムの一貫性
• 従業員満足度の向上
• リスクと詐欺を減らす
• もっと戦略的に働く時が来た

財務自動化を実装するための3つのステップ

組織全体のコア機能を自動化するのは簡単ではありません。実装を成功させるには、開始前の計画と調査が重要です。ここでは、財務自動化プロセスをガイドするいくつかの重要な手順について説明します。

1. 財務プロセスを分析する

すべてのタスクが自動化に適しているわけではありません。したがって、最初のステップは、どのプロセスを自動化するかを決定することです。これを行う最善の方法は、ホワイトボードにワークフローを描き、合理化できるタスクと変更が必要な場所を特定することです。

• タスクを簡素化するには、次の 2 つの点を考慮してください。
• 手動で実行される反復的かつ頻繁な機能を識別します。
• 意思決定や戦略的思考を必要としないタスクを特定します。

これらの基準を満たすタスクを除外したら、一度にすべてを自動化しようとしないでください。優先順位リストに従って並べ替え、それぞれのチーム メンバーに割り当てます。

自動化するのであれば、なぜメンバーにタスクを割り当てるのか疑問に思うかもしれません。システムが自動的に実行される場合でも、ワークフローを維持し、人の指導の下で操作を効率化するのが賢明です。金融部門には常に多くの複雑なタスクとリスクが伴うため、システムがエラーなくスムーズに実行されることを保証できる人材を配置することが賢明です。

2. デジタルワークフローを作成する

「計画のない目標は単なる願い事に過ぎない」ということわざがあります。同様に、ワークフローを設定することは、テクノロジーがどのように機能し、前進すべきかを導くため、自動化プロセスにおいて非常に重要です。

財務タスクを動的に自動化する際には、直面する可能性のある条件、順序、リスクを考慮しながら、すべての重要な情報を取得するための完璧なワークフローを構築することをお勧めします。

各ワークフローは、トリガーとアクションの 2 つの部分で構成されます。トリガーは、自動化システムの起動に役立つ定義済みタスクと考えることができます。一方、アクションは生成されたトリガーに対する応答です。たとえば、トリガーは特定の支払いが期限切れであることをシステムに通知し、その結果のアクションとして、それらの支払いをクリアするための電子メールが送信されます。

3. テストワークフロー

ワークフローを作成するだけでは不十分です。すべての設定が完了したら、ワークフローをテストする必要があります。これにより、財務チームがより重要なタスクで忙しい間も、システムが効率的に稼働することが保証されます。

それはあなたにとってどんなメリットがありますか?

今日のテクノロジーは、想像できるあらゆることを実現する能力を備えています。機械学習アルゴリズムは、金融業務の生産性を高め、顧客のユーザーエクスペリエンスを向上させるのに役立ちます。

金融会社は、機械学習モデルの実装経験を持つ適切なサービス パートナーを使用してシステムを自動化することで、運用コストの削減と一貫性の向上を実現できます。