人工知能が税務業界を変える7つの方法

[[313080]]

政府は、医療、輸送、防衛、国家安全保障など、多くの分野で AI とロボット工学を活用しています。政府によるこれらの新たな研究結果の活用は、さまざまな政府サービス、特に税制における革新の新たな機会ももたらしました。税金は政府の主な資金源であり、さまざまな公共部門の基本機能を支えるための中核的な前提条件です。税金の徴収期間を短縮し、滞納者の数を最小限に抑えることで、税金徴収活動の有効性と効率性が大幅に向上します。この効果的かつ効率的な税金徴収能力は、政府がさまざまな公共部門に十分な投資を行い、最終的に関連機能のレベルを向上させるのに役立ちます。

税務分野におけるロボットと AI の主な用途は、税金滞納の防止と納税者へのサービスの提供です。 AIとロボットの助けを借りて、納税者の​​財務データを分析および監視し、税金を少額しか払っていない、またはまったく払っていない滞納者を簡単に特定できるようになります。さらに、AI は納税者に納税申告義務を果たすよう教育し、指導しながら、自動納税申告などの既存のサービスを改善することもできます。ロボットやAI技術は、税務の分野において多方面で重要な役割を果たすことが十分可能であると言えます。

>>> 税務におけるロボットとAI技術の応用

税務分野におけるロボットや AI 技術の応用は、多くの限定された対象を絞ったケースで実現可能です。 AI システムを使用すると、単に調査を行って相手に協力を求めるのではなく、実際の収入を隠しているグループを正確に特定して注意を促すなど、さまざまなグループの人々と差別化された方法でコミュニケーションをとることができます。次の図は、ロボットと AI 技術が税務分野にもたらすメリットを示しています。

>>> 反復プロセスの自動化

AI 技術の最も基本的でありながら最も実用的な応用方向の 1 つは、さまざまな反復プロセスを処理することです。税務専門家の日常業務の中で最も時間と労力がかかるのは、書類の処理やレポートの作成など、さまざまな反復的なプロセスを処理することです。 AI 対応ロボットを導入することで、労働者はこうした反復的な作業から解放され、より困難な他の作業に集中できるようになります。たとえば、ロボットを使用してアカウント名や資産 ID をスプレッドシートに入力したり、ロボットを使用して財務決済やレポートを実行したりできます。

税務専門家は会計ソフトウェアを使用して会社の財務データを計算することができ、ロボットは関連する基本情報をスプレッドシートから会計ソフトウェアに自動的にエクスポートできるため、専門家の負担が大幅に軽減されます。ロボットの介入により、本来長いプロセスが大幅にスピードアップし、正確な税額が迅速に算出されます。これにより、企業は納税通知をより早く受け取ることができ、月次、四半期、年次の決算により多くの時間を確保できるようになります。

>>> 税務書類から重要なデータを抽出する

税務ライフサイクル中、税務チームはまずさまざまな種類のバウチャーを分類し、入力する必要があるバウチャーのソースを見つけ、バウチャーに含まれる貴重な情報を定義する必要があります。この一連の操作を完了して初めて、後続の処理が可能になります。 AI テクノロジーにより、ドキュメントの分類、ドキュメント カテゴリの定義、ドキュメントからの必要なデータの抽出のプロセスが大幅に高速化されます。機械学習アルゴリズムを搭載した AI 搭載ロボットは、企業の資本利得や慈善寄付、プロセス評価通知、および文書分類に使用できるその他の指標を簡単に検出できます。 AI 搭載ロボットは、口座番号、簡単な請求書の支払金額、税金の割引額などの重要なデータを迅速かつ簡単に抽出することもできます。重要なデータを正確に抽出できるこの機能により、税金を簡単に支払い、納税申告書を迅速に提出できるようになります。

>>> 脱税問題の検出

ある意味、脱税は国の正常な発展を妨げる可能性さえあります。そのため、脱税は世界中の政府がますます懸念する大きな問題となっています。監査人の仕事は税務書類の不正を摘発することですが、山積みの書類の中から特定の情報を見つけるのは、干し草の山から針を探すようなものです。機械学習アルゴリズムの助けを借りて、大規模なデータセットに含まれる異常なエントリを迅速に識別できる AI 対応システムを構築できます。さらに、AI テクノロジーは予測分析を使用することで脱税の防止にも役立ちます。 AIは、相手の雇用状況や過去の監査の有無、違法な収入源に関する手がかりなど、さまざまな指標に基づいて不正行為を検知することができます。

>>> 税務報告書をスキャンする

さまざまな理由により、税評価プロセス中に居住地を変更し続ける人もいます。これらの人々は、年間を通じてさまざまな地域を旅行し続け、地方税務署に従って収入を報告し、税金を支払います。つまり、税金を支払う具体的な方法は、お住まいの国の要件に応じて異なります。さまざまな国から情報を収集することは、明らかに時間がかかり、手間のかかるプロセスです。しかし、光学文字認識（OCR）とAI技術の助けを借りれば、税務当局はスマートフォンを使って、いつでもどこでも旅行者の税務書類を確認することもできる。 OCR と AI を組み合わせることで、ファイル検索を高速化できるだけでなく、テキスト コンテンツをスキャンしてデータベースにアップロードすることもできます。明らかに、データベースの内容を検索するのは、物理的な紙の文書をめくるよりもはるかに簡単です。

>>> 税負担の予測

AIシステムは予測分析を通じて、税額の動向についてより正確で信頼性の高い予測を行うこともできます。 AI アルゴリズムは、年間、月間、あるいはそれ以上の頻度で市場取引の変化を検出し、気象指標を導入して、特定の地域の取引が気候​​変動によってどのように影響を受けるかを判断することができます。さらに、AI システムは取引活動と税負担を結び付け、投資収益を最大化するための推奨を行うこともできます。たとえば、誰かが会社の株を買ったとします。過去の傾向に基づいて、予測分析は年間を通じて会社の株価がいつ高くなるか、いつ安くなるかを検出できます。これを基に、AIシステムは、税負担をできるだけ低く抑えながら利益を得るためにいつ株式を売却すべきかを投資家にアドバイスできる。

>>> 透明性の向上

税務分野における賄賂も国の正常な発展に重大な影響を及ぼすでしょう。納税者はさまざまな理由で政府職員に賄賂を贈ることがあります。現在、政府は腐敗行為の抑制を目的としたさまざまな法律を施行していますが、腐敗のレベルは効果的に抑制されていないようです。これは、従来、税務当局がすべての納税者を追跡することはほぼ不可能であったためです。しかし、今後は、自動化された税金徴収プロセスによって不正行為の余地がなくなり、ロボットによって納税者の監視がはるかに容易かつ迅速になるでしょう。そのため、AI ベースのロボットは汚職を大幅に抑制し、税の透明性を向上させることが期待されています。

>>> 税額控除や税額控除の可能性を判断する

AI 搭載ロボットは、詳細なデータ分析を実行するのにも適しています。 AI ロボットは過去の税務書類を学習して予測することで、毎年の政府の変更による最新の影響を把握しながら、税務動向を包括的に理解できるようになります。これにより、税理士は傾向をより容易に把握し、合理的な範囲で税額を軽減する方法を検討できるようになります。

AI技術の台頭は、複雑な税務分野に総合的な影響を及ぼしています。税務レベルでのロボットやAI技術の活用により、労働需要の減少や人員の作業負荷軽減が期待されます。腐敗行為に対する需要がなくなるため、ロボットや AI 技術によって腐敗行為の発生も大幅に減少するでしょう。もちろん、この変革の波の中で、政府部門は盲目的に規模が大きすぎるプロジェクトを策定すべきではありません。むしろ、納税者が税務プロセスでロボットソリューションを使用する意思があるかどうかに注意を払いながら、まずはこれら2つの重要な技術的成果を小規模な税務実務に導入する方がよいでしょう。しかし、長期的な視点で見れば、ロボットやAI技術の導入により、これまで非常に時間がかかっていた税務手続きが大幅にスピードアップし、税務署や国全体に大きな利益をもたらすことは間違いありません。