AIを活用して史上最も変動の激しい資産クラスを制御する

私たちは現在、歴史上最も激動の経済、技術、社会の時代を生きています。年初から拡大し始めた新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の流行は、世界経済の不安定さをさらに高めている。

その結果、金融政策とその実施者は、短期的にも将来的にも、曖昧な証拠に基づいて投機的な調整しか行えなくなります。世界的な金融市場や金融政策の度重なる変化により、将来について懐疑的な人が増えています。

多くの人が市場や経済の「専門家」に指導を求めていますが、現状では前例がないようです。別の観点から見ると、おそらく問題を純粋に技術的な観点から見ることが解決策であり、イノベーションを利用して伝統的な金融を改善し、前進する道筋を決めることになるでしょう。

過去 20 年間にわたるインデックス ファンドの急増は、市場のボラティリティから資産を保護する効果的な方法と見なされてきました。もう一つの大きなイノベーションは、人々がビジネスの多様化と実際のパフォーマンスを簡単かつ迅速に改善できるようにすることを目的とした上場投資信託（ETF）です。

最近では、「ロボアドバイザー」がますます一般的になってきました。高度なデータ分析を活用して投資成果を向上させます。たとえば、Betterment には、AI を使用して投資家のポートフォリオを自動的かつインテリジェントに管理する人気のロボアドバイザーがあります。メダリオン ファンド (数学者と暗号学者によって設立) は、高度な機械学習技術を使用して経済生産量を向上させるよく知られたユースケースの 1 つであり、過去 20 年間で平均年間投資収益率が 70% を超えています。

2020年、世界経済は大きな圧力にさらされており、投資家は今年、短期的な可能性と長期的な価値を持つ安定した投資先をより幅広く探し始めています。大きな変動があったにもかかわらず、今年は「デジタル資産」（「暗号通貨」とも呼ばれる）分野の人気が急上昇し、これらのデジタル資産も非常に良好な投資収益を達成しました。

マネーマーケットのこの部分は、人工知能とスマートコントラクトを統合して資産と市場の相互作用の方法を変え、機関投資家、専門家、一般投資家に市場価値とパフォーマンスの向上をもたらし、投資家にさまざまな統合テクノロジー、金融、パフォーマンスソリューションを提供し始めています。

デジタル資産の最新トレンドは分散型金融（DeFi）です。 2020年の初めには、DeFiへの世界的な投資額は10億ドル未満でしたが、現在ではこの数字は90億ドルを超えています。分散型金融は、人工知能技術を使用して投資を自動化し、資金が最高の収益をもたらす金融商品と一致するようにします。 Compound、Curve、Yearn などのプラットフォームは、ユーザーに 6% から 20% (またはそれ以上) の範囲の金利を提供できます。これらすべての根底にあるのは、借入、貸付、投資インフラの自動化です。

デジタル資産エコシステム全体で AI を活用し、介入なしで自律的な操作、再構成、運用を実現します。これらすべてにより、システムのオーバーヘッドコストがほぼゼロに削減されます。

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画像: xBTC 創設者 Aatash Amir

すべての取引と金融インフラストラクチャは完全に透明なままであり、誰でもいつでもアクセスしたり閲覧したりできます。このオープンソース プラットフォームと AI の動作ロジックは、分散型金融プラットフォームが利益の公平な分配しか得られず、顧客が得る利益よりも高い利益を得るために制度的手段に頼ることができないことを意味します。

これらの分散型金融プラットフォームの出現により、デジタル資産はより信頼性が高く、実行可能な金融投資オプションになりました。これらのプラットフォームは高いレベルの自律性を備えているにもかかわらず、継続的な運用を確保するには、一定の集中型エコシステムと所有権が必要です。しかし、一部のプラットフォームでは、これらの側面をさらに探求し、インテリジェントテクノロジーソリューションのより新しく、より分散化されたユースケースを構築し、最終的には金融業界の様相を完全に変えることを望んでいます。

オーストラリアの企業 Synthetix を例に挙げてみましょう。同社は独自のデジタル通貨取引所を運営しており、現実世界の資産に基づいて同等の量のデジタル資産を提供することを目指しています。このプラットフォームを使用すると、ユーザーは簡単に受動的収入を得ることができ、さまざまな種類の資産に瞬時に便利にアクセスできます。 Synthetix は、担保や利益分配などのメカニズムも使用して、金や銀などの資産に投資できる世界中の投資家に、より安定したプラットフォームを提供します。 金や日経指数などの資産をデジタル形式に変換し、担保と利益分配のメカニズムと組み合わせることで、Synthetix はデジタル資産の資金調達計画に信頼性の高いプラットフォームソリューションをもたらすことができます。

一部のソリューションはすでに完全な分散化を実現しており、成熟したエコシステムを必要とせずに自律的に動作できる新しい資産クラスも作成されています。これらの革新的な資産は、投資家に財務上の知識を与え、市場の動向に自動的に対応するための即時ツールとして機能します。

最も斬新な使用例の 1 つは xBTC 資産です。 xBTC は、インテリジェントで自動化されたスマート コントラクトを使用して、デジタル資産の重要な指標であるビットコイン市場の優位性の価格を決定します。この指標は、市場にある他のデジタル資産と比較したビットコインの市場パフォーマンスを測定するために使用されます。この「アドバンテージヘッジ」資産は、ナスダック指数がマイクロソフトの株価よりも高い場合に投資家に利益をもたらすツールに似ています。この比較優位に基づく商品は、新たなヘッジ方法として、非常に不安定なデジタル資産市場に対して、より高い適応性と応答性をもたらすことができます。

xBTCの創設者であるアータシュ・アミール氏は、「金融の自由と分散化の熱心な支持者として、xBTCの開発は順調であると言えます。現在の金融システムは困難な道を歩んでおり、持続可能で前向きな成長のための価値基盤をほとんど失っています。現在の特別な時代を考慮すると、真の分散化を主張することで、私たちのチームは業界の先駆者となり、静かで真剣な革命を起こすことができます！」と述べました。

同社はAI技術を使用してビットコインの優位性を追跡し、それに応じてビットコインの経済を調整して保有者が利益を得られるよう支援している。 2017年、ビットコインの優位性は60％から30％に低下した。xBTCの創設者兼CEOであるマーク・スガンベルリ氏は、「xBTCは、誰もがデジタル資産を使用できるようにするために、完全に分散化された資産クラスを確立しました。デジタル資産の存在自体が、従来の市場の外で新しい革新的な投資ツールを生み出す可能性を表しています」と述べた。

xBTC は、AI を使用して前例のない方法で市場の変化に対応するという、投資をヘッジする新しい方法も導入しています。これによって開かれる新しいツールの世界は、より多くの投資家にとって簡単にアクセスできるようになります。

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画像: xBTC 創設者 Mark Sgambelluri

金融政策と世界的動向が既存のインフラに多大な圧力をかける中、私たちは正式に未知の領域に足を踏み入れ、伝統的な市場はますます不安定で信頼性の低いものになってきています。デジタル資産が人々の平等性を高める強力なサービスツールになることは明らかであり、多くの投資家がそのような資産に注目することで、世界の投資環境にも大きな変化がもたらされるでしょう。彼らの足かせになる可能性があるのは、おそらくデジタル資産の大幅な価格変動だけだろう。

新しいスマートコントラクトと AI テクノロジーの助けにより、革新的で適応性があり自律的な実用的なアプリケーション ソリューションが登場し始めており、より幅広い投資家グループがデジタル資産を簡単に使用し、それによって生み出される価値を享受し、ボラティリティの範囲を適切なレベルで制御できるようになりました。これらすべてにより、デジタル資産へのより積極的な参加者も増えるでしょう。

Compound、Synthetix、xBTC などのプラットフォームは、金融ツールだけでなく、企業や中央管理機関によってユーザーの利益が過度に侵害されないようにする新しい投資力構造も提供します。

今後は、あらゆる投資参加者が公平に活動し、団結できる新しい世界が徐々に出現するでしょう。この明るい新しい世界では、誰もがふさわしい力を持つでしょう。