AIを活用して、ナスダックは金融業界向けのSaaSプロバイダーに変革したいと考えている

Nasdaq の CIO 兼 CTO である Brad Peterson 氏は、10 年以上にわたって AI を実装しており、AIGC が提供するイノベーションに全面的に取り組んでいます。

「我々は世界経済の流動性、透明性、完全性を高めることに注力しており、AIは今後もその使命を果たす能力を提供し続けてくれるだろう」とピーターソン氏はボストンでの記者との最近のインタビューで語った。

「市場の混乱を防ぎ、投資家のための新たな情報を生み出し、金融犯罪者を阻止するなど、この技術はすでに当社の事業全体で機能している」とピーターソン氏は語った。 AIGC はこのテクノロジーのトレンドを象徴しており、当社では現在、製品とビジネスの両方で AIGC を効果的に活用できるいくつかの方法を調査しています。

Nasdaq は現在、デジタル調査員による金融犯罪リスクの特定活動のサポートや、企業の取締役会によるプレゼンテーションや開示のより効率的な利用の支援など、さまざまな用途に AIGC を使用しています。

さらに、ピーターソン氏は、この大規模言語モデルにより、ナスダックは「投資家や法人顧客向けの新しいタイプのインテリジェンスレポートを作成し、同社の独自のデータセットを活用して、ナスダックのマーケティングおよびコミュニケーションチームによるより迅速で影響力のあるコンテンツ作成を促進できる」と述べた。

IDCのアナリスト、トーマス・シュスター氏は、ナスダックのポートフォリオを多様化するこの取り組みが有意義な結果を生み出すだろうと考えている。

「ナスダックを含む市場インフラプロバイダーは、収益源を多様化するためのテクノロジーソリューションの提供を増やしている」とIDCキャピタル・マーケッツのデジタル戦略研究ディレクター、ジェフ・シュスター氏は述べた。同氏は、ナスダックのような取引所はデジタルエコシステムを開発し、活用する上で有利な立場にあると付け加えた。

「ナスダックは、ベラフィンを含むポートフォリオ全体でAIGCの力を活用する競争に加わっており、金融犯罪を監視し、事件ファイルを作成するAIGCの能力を模索している」とシュスター氏は述べた。

取引はSaaS、AIに拡大

多くの人にとって、ナスダックという言葉は、開場のベルの儀式、株式取引フロア、ウォール街の雄牛の彫刻など、アメリカ資本主義の伝統的なシンボルを思い起こさせる。しかし、取引フロアを持たずタイムズスクエアに拠点を置くナスダックは、市場データを配信するデジタルシステムとして1971年に設立された。現在、同社は 27 の証券取引所を所有・運営しており、世界中の 100 を超える取引所に取引ソフトウェアを販売しています。

しかしピーターソン氏は、ナスダックは単なる金融取引所ではなく、監視とセキュリティの分野に進出し、SaaS事業の構築を継続し、多くの金融アプリケーションにAIを適用している世界的なテクノロジー企業であると述べた。

同社は2022年の純収益が36億ドルになると予想しており、事業の約30％は市場、取引、取引所から、約40％はソフトウェア販売とライセンスから得られる。ピーターソン氏は、ナスダックのテクノロジースタックが市場で最高の取引ソフトウェアだからだと語った。

「取引所が近代化するにつれ、コスト面でのメリットを考慮し、ナスダックの技術を購入する方がよいと気づいた」とピーターソン氏は語った。 Nasdaq のテクノロジーは、当社が所有・運営する取引所で活用されているだけでなく、インドネシアから香港、アルゼンチンまで、50 を超える国と地域の 130 を超える顧客に重要な技術サポートを提供しています。これらの企業は、従来の市場、取引所、決済業務などの重要なアプリケーションや、暗号通貨市場などの新しいアプリケーションに Nasdaq のテクノロジーを使用しています。 「

同社は従来、サポート付きライセンスモデルを通じてソフトウェアを販売してきたが、純粋なSaaSモデルに移行しており、ピーターソン氏は「当社はこの（テクノロジー）業界で20年以上活動し、それを完成させてきたので、これは正しい選択だ」と述べた。ピーターソン氏はMIT卒業生で、チャールズ・シュワブ・テクノロジー・サービスのCIOを長年務め、西海岸のeBayのCIOを5年間務めた経験があり、現在はボストンに住んでいます。

「当社は財務のSalesforceやWorkdayになった」と彼は語った。

2005年に株式を公開したナスダックには7,000人の従業員がおり、そのうち約3,000人が同社の広大なIT組織に携わっており、トレーディングシステム、セキュリティおよび監視ソフトウェア、そしてますます増えつつあるSaaSなど、ますます幅広い技術製品を開発している。

同社は2021年に新技術開発とSaaSへの移行を開始し、デジタル資産の追跡にクラウド、ML、AI、ブロックチェーンに重点を置きました。

ピーターソン氏は、ナスダックのクラウドは、規制下でクラウド上にデータを保存した最初の企業として長い歴史を持つと述べた。彼の IT 部門は AWS を主要なクラウドプロバイダーとして使用し、データ分析とウェアハウスに AWS RedShift Spectrum を活用しています。ピーターソン氏は、Databricks の創設者とも緊密に協力し、AI、自然言語処理、そして Nasdaq がリスク管理アプリケーションの開発に使用しているオープンソース分析エンジンである Apache Spark の最前線に立ってきました。

「リスクを計算しなければならない場合、そのリスクをクラウド内で水平に分散させるのが本当に効果的です」とピーターソン氏は語った。

ナスダックは、戦略的重点を推進するために、市場プラットフォーム、資本アクセス プラットフォーム、金融犯罪の 3 つの部門に再編しました。また、同社はニューファンドランドに拠点を置くVerafinの買収など、重要な買収も行っており、同社のAIベースの金融犯罪管理ソリューションは世界中の2,400の銀行顧客をサポートしています。ナスダックは6月に、金融顧客が規制当局に報告できるようにするリスク管理の革新企業アデンザも買収した。

イノベーションの二重の役割を果たす

ピーターソン氏の CIO と CTO という二重の役割は、Nasdaq の市場事業と進化する監視、セキュリティ、SaaS、AI サービスの間に緊密な相乗効果を生み出す上で極めて重要であることが証明されています。

「統合された CIO/CTO の役割を持つことで、当社の技術チームは製品と事業運営全体にわたって統合された戦略を実行できます」とピーターソン氏は述べました。「これにより、当社の技術戦略をシームレスに実行できるようになります。これが、当社が業界のリーダーである主な理由であると考えています。」 「

同氏はまた、これによりナスダックが主要なテクノロジートレンドを「先取り」し、取引所のリーダーおよび独立したテクノロジー企業としてのアイデンティティをより戦略的に構築する上でも役立つと述べた。

「SaaS ベースのソリューションの可能性をすぐに理解しました。これらのソリューションの顧客として、非常に強力であることがわかったからです。」ピーターソン氏は、会社のシステムを担当する CIO の役割を担う別の IT 幹部と、セキュリティを監督する別の CISO を雇ったと語った。 Nasdaq がこのトレンドに従い、より優れた SaaS ベースのソリューションを顧客に提供すれば、私たちは大きな成功を収めることができると確信しています。

2022年末までに、SaaSの年間収益は7億ドルを超え、Nasdaqの経常収益の3分の1以上を占めることになります。

シナジー効果の点では、ナスダックがビジネスモデルをセキュリティ、監視、リスク管理に拡大することで、同社の取引所および取引事業が強化され、SaaSへのさらなる拡大も可能になるとピーターソン氏は述べた。

チャーティス・リサーチの主任研究員シッダールタ・ダッシュ氏は、同社の事業拡大は同社の中核的使命と一致していることに同意した。

「同社のポートフォリオに含まれるソフトウェアツールやアプリケーションの多くは、他の取引所向けの執行ソフトウェア、取引監視、リアルタイムのリスク管理など、同社の取引・決済システムと密接に結びついているか、直接接続されています。これらはすべて、より広範な取引サービスのバリューチェーンとコンプライアンスの他の部分をターゲットにしています」と彼は述べた。

ピーターソン氏はAIのリスクを認めたが、ナスダックの新興技術に関する法令遵守およびリスク管理担当幹部が、知的財産リスクやその他の潜在的リスクの結果を監視するグループを共同で率いていると保証した。もちろん、Nasdaq は SEC や FINRA などのすべての規制機関にも報告します。

「当社の統合技術戦略により、AI ソリューションを迅速かつ広範囲に実装することもできます」とピーターソン氏は述べました。「その結果、当社は AI を効果的に活用して、市場の回復力を高め、顧客に優れた情報を提供するとともに、銀行が日々犯罪と戦うための支援を行っています。」

例えば、FINRAは記者に対し、ナスダックが4月にSECに「M-ELO [Middle Price Extended Life Order] とM-ELO+CBS [M-ELO+Continuous Book] の保有期間をさらに最適化するために、革新的で特許出願中のML技術の使用を提案した。これは、保有期間を短くすると、マーキングの点で参加者にとって同等かそれ以上の結果が得られることがわかったためであるが、価格変動が激しい時期ではない」と報告したと伝えた[M-ELOはその後SECに承認されている]。

ピーターソン氏は、AIを使って市場の回復力を確保する取り組みはナスダックの伝統的な使命の中核であるが、監視・セキュリティ技術への同社の進出はAIが急速に本領を発揮しつつある分野であり、この技術は市場や銀行に挑戦する悪質な行為者に対する防御を強化するだけだと述べた。

「市場監視は初期の頃はルールベースだったが、今ではAIのようなものになりつつある」と同氏は語った。同氏は、市場の弱点を見つけるために AI を使用する人もいるだろうが、ナスダックはすでに取引所や多くの銀行向けのセキュリティ製品を用意しており、「そこに AI を割り込ませる」だろうと指摘した。常に多少の競争があると思うが、そうではないだろうか?

ピーターソン氏はさらに、「我々が最も心配しているのは、資本主義を転覆させようとする者の脅威だ」と付け加えた。

ナスダックの活気ある未来

最近の業界会議で、ピーターソン氏はAIGCがナスダックの新しいビジネス戦略に及ぼす影響を称賛した。

「革新のチャンスはたくさんある」とピーターソン氏は7月、テキサス州オースティンでロイター・モメンタムに語った。「ただノーと言えば、そのチャンスを逃すことになると思う」私たちはこれを、テクノロジーグループだけでなく会社全体に展開しています。

ピーターソン氏は、AIGC のフェデレーテッド トライアル機能には多くの関心が寄せられているほか、マーケティング部門など、大規模言語モデルの機能から当然恩恵を受けるコンテンツ作成者や、法務チームにとっても大きなメリットがあると指摘しました。

「私たちは、コンテンツを作成する必要がある分野で引き続き取り組んでいきます。また、企業として実際にどのように働くかについては、さらに多くの機会があります」とピーターソン氏は語った。これは非常に生産性が高く、コードがコンテンツとなります。

Nasdaq は、取引の改善のために、動的注文タイプやその他のアプリケーションに AIGC を使用することを進めています。

「注文の存続期間を設定するための最適なしきい値を再計算し、膨大な数のシンボルを取得するので、1人の人間が30秒ごとに実行できるものではありません」とピーターソン氏は語った。 「AIはそれらの要素を見て計算を行い、自動的にリセットします。流動性を改善すれば適切性が向上し、市場で起こったいくつかのネガティブなことが排除され、結果が改善されます。」

したがって、ナスダックは最近の懸念のために AI を一時停止しているわけではなく、ピーターソン氏は必要に応じていつでも停止できると主張している。ピーターソン氏はナスダックで二つの役割を担い、テクノロジー分野で長い経歴を持っているため、ビジネスの世界で AI がさらに台頭する中で、まさに最適な経験を積んでいると言えます。

私たちが製品をどのように製造し、どのようにシームレスに移行するかについての見解を持っています...クラウドは、AI に真に備えるための前段階として、より優れた配信メカニズムとして考えてください。ピーターソン氏は語った。